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dcyphr.® Academy · Begleitmaterial

BP Versicherungen und Finanzanlagen — Intensiv-Probeprüfung (Fach 12)

Für: Fachwirt/-in für Versicherungen und Finanzanlagen (Bachelor Professional) Prüfung & Weiterbildung Fortgeschritten ⏱ 28 Min.
🔒 Wichtig: Keine vertraulichen oder personenbezogenen Daten in offene KI-Dienste eingeben. Im Zweifel anonymisieren.

📌 Spickzettel — das Wichtigste je Lektion

So läuft die Intensiv-Probeprüfung

Teil 1 hat 2,7 Minuten je Punkt, Teil 2 schriftlich 3 Minuten je Punkt; Punkte gibt es für Ansatz, Weg, Fallbezug und Entscheidung.

Probeprüfung A · Teil 1 Vorsorge: Familie Brandt (270 Min., 100 Punkte)

Bei Unfallleistungen bestimmt die Bedingung die Reihenfolge von Mitwirkung und Progression; in Vorsorgerechnungen nie nominal und real mischen.

Probeprüfung A · Teil 1 Gewerbe: Hotel Neckarblick (270 Min., 100 Punkte)

Erst den ersatzfähigen Schaden je Sache bestimmen, dann Unterversicherung, dann Selbstbehalt; die BU leistet nur für dort versicherte Gefahren.

Probeprüfung A · Teil 2, Situation 1: Kundenmanagement in der Wechselsaison (34 Punkte)

Der Kundenwert eines Vertrags berücksichtigt Bleibewahrscheinlichkeit und Abzinsung; ein Steuerungssystem nur nach Quote erzeugt Fehlanreize.

Probeprüfung A · Teil 2, Situation 2: Produktmanagement Baustein „Klimaschutz Wohngebäude“ (33 Punkte)

Prozentuale Kosten auf die Bruttoprämie werden im Hundert herausgerechnet, und ein Break-even zählt nur den zusätzlichen Deckungsbeitrag nach Kannibalisierung.

Probeprüfung A · Teil 2, Situation 3: Kumulschaden Hagel mit Ausbildungsaufgabe (33 Punkte)

Kapazität = Fälle × Zeit je Fall : verfügbare Stunden; Auszubildende im Kumul nur mit Aufgaben, die dem Ausbildungszweck dienen, und nie ohne Berufsschule.

Probeprüfung A · Praxisbezogene Prüfung: Hybride Arbeit im Schadenservice

Die Praxistransferarbeit braucht die vier Pflichtinhalte, und die Präsentation gewinnt erst mit einem konkreten Ausbildungstransfer.

Probeprüfung B · Teil 1 Vorsorge: Bäckerei Hofmann (270 Min., 100 Punkte)

BU-Leistungsprüfung folgt dem Schema Grad, Schwelle, Verweisung, Ergebnis; Entnahmepläne rechnet man mit dem Annuitätenfaktor.

Probeprüfung B · Teil 1 Gewerbe: Metallbau Kurpfalz (270 Min., 100 Punkte)

Bei Produktschäden Personen- und Sachschaden, Aus- und Einbaukosten und die nicht versicherte Erfüllung strikt trennen und Sublimits zuletzt anwenden.

Probeprüfung B · Teil 2, Situation 1: Kundenmanagement und Prüfungsvorbereitung (33 Punkte)

Kanalvergleiche brauchen den ganzen Lebenszyklus mit Storno, und gute Prüfungsvorbereitung beginnt mit einer Lernstandsdiagnose.

Probeprüfung B · Teil 2, Situation 2: Produktmanagement fondsgebundene Rente mit Garantie (34 Punkte)

Je höher die Garantie und je niedriger der Zins, desto weniger fließt in Fonds; Nachhaltigkeitswerbung muss zu den Produktunterlagen passen.

Probeprüfung B · Teil 2, Situation 3: BU-Leistungsmanagement neu aufstellen (33 Punkte)

Bestand = Erledigungen je Monat × Durchlaufzeit; wer die Durchlaufzeit senken will, muss erst den Bestand abbauen.

Probeprüfung B · Praxisbezogene Prüfung: KI-gestützter Posteingang im Maklerservice

CPI = EV : AC und SPI = EV : PV; Werte unter 1 heißen teurer bzw. später als geplant, und das gehört mit Maßnahme in den Statusbericht.

Auswertung und Notenrechner

Erst Bestehen prüfen, dann in drei Schritten rechnen und runden; mit der Rückwärtsrechnung findest du heraus, wie viele Punkte du im Fachgespräch brauchst.

✅ Das kannst du danach

⚡ Prompt-Vorlagen zum Kopieren

Entwurf schreiben
Du bist erfahrene:r Fachwirt/-in für Versicherungen und Finanzanlagen (Bachelor Professional). Formuliere aus diesen Stichpunkten einen sachlichen, verständlichen Text in fünf kurzen Sätzen, ohne Fachjargon: [Stichpunkte einfügen].
Einfach erklären
Erkläre den folgenden Fachtext in einfacher, freundlicher Sprache für Laien, in vier Sätzen: [Text einfügen].
Checkliste bauen
Mache aus diesem Ablauf eine übersichtliche Schritt-für-Schritt-Checkliste mit kurzen Punkten: [Ablauf einfügen].
Schwieriges Gespräch vorbereiten
Ich bereite ein schwieriges Gespräch vor. Gib mir drei ruhige, wertschätzende und klare Antworten auf diesen Einwand: [Einwand einfügen].
Ergebnis prüfen
Prüfe diesen Text auf Verständlichkeit und Richtigkeit und nenne mir drei konkrete Verbesserungen: [Text einfügen].

✍️ Mini-Übungsheft

  1. Notiere drei wiederkehrende Aufgaben aus Fachwirt/-in für Versicherungen und Finanzanlagen (Bachelor Professional), bei denen dir KI Zeit sparen könnte.
  2. Wähle eine davon aus und schreibe den Prompt auf, den du nutzen würdest — ganz ohne echte, vertrauliche Daten.
  3. Probiere den Prompt aus. Was war gut, was fehlte? Formuliere eine Nachbesserung in einem Satz.
  4. Woran prüfst du, ob du das KI-Ergebnis guten Gewissens verwenden kannst?
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