Kundenorientiert steuern heißt, Prozesse von außen nach innen zu denken: An jeder Übergabe entsteht eine Schnittstelle — dort gehen Informationen verloren und entstehen Rückfragen.
Konversionsrate = Abschlüsse : Leads × 100, Kosten je Neukunde = Akquisekosten : Neukunden; die Stufenquoten im Funnel zeigen, wo du ansetzen musst.
Verweildauer ≈ 1 : Stornoquote, Kundenwert = Deckungsbeitrag je Jahr × Verweildauer − Akquisekosten — schon etwas weniger Storno steigert den Kundenwert deutlich.
Nach Wünschen und Bedürfnissen beraten und dokumentieren (§§ 6, 61 VVG), Informationen vor der Vertragserklärung in Textform (§ 7 VVG); Werbeanrufe nur mit ausdrücklicher Einwilligung.
Risikoprämie = Schadenhäufigkeit × Durchschnittsschaden; Kosten und Gewinn rechnest du im Hundert: Bruttoprämie = (Risikoprämie + Sicherheitszuschlag) : (1 − Kosten- und Gewinnanteil).
Vor dem Vertrieb verlangt das Produktfreigabeverfahren (POG) Zielmarkt, Produkttest, Vertriebsstrategie und laufende Überwachung; Bedingungen müssen klar und verständlich sein.
Break-even-Menge = Einführungskosten : Deckungsbeitrag je Vertrag über die Laufzeit; Annahmerichtlinien balancieren die Abschlussquote gegen das Risiko der Antiselektion.
Prüfungstipp: Zuschläge im Hundert richtig rechnen, Schnittstellen zu Schaden- und Kundenmanagement ausdrücklich nennen und die Ausbildungsaufgabe konkret mit Feedback gestalten.
Du bist erfahrene:r Fachwirt/-in für Versicherungen und Finanzanlagen (Bachelor Professional). Formuliere aus diesen Stichpunkten einen sachlichen, verständlichen Text in fünf kurzen Sätzen, ohne Fachjargon: [Stichpunkte einfügen].Erkläre den folgenden Fachtext in einfacher, freundlicher Sprache für Laien, in vier Sätzen: [Text einfügen].Mache aus diesem Ablauf eine übersichtliche Schritt-für-Schritt-Checkliste mit kurzen Punkten: [Ablauf einfügen].Ich bereite ein schwieriges Gespräch vor. Gib mir drei ruhige, wertschätzende und klare Antworten auf diesen Einwand: [Einwand einfügen].Prüfe diesen Text auf Verständlichkeit und Richtigkeit und nenne mir drei konkrete Verbesserungen: [Text einfügen].